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明升体育平台:当客户因所从事的行业而被银行认定为高风险行业

时间:2021/1/20 23:48:40   作者:   来源:   阅读:26   评论:0
内容摘要:记者从沉阳市公安局了解到,随着沉阳市全体职工第三轮核酸检测工作的正式启动,沉阳市公安局黄姑处组织公安人员前往社区进行家庭检查和广告宣传。并成功进行了在线调查。1月12日上午,皇姑支局北楼派出所民警根据上级部署要求,来到崇山东路附近社区,对尚未通过第三轮核酸检测的居民进行检查。逐层,逐个门。当警察正在调查一个特定的家庭时...

识别时,还需要了解交易背景,对其交易对手采取相同的识别措施。它甚至可以限制场外和公共对私人企业。此外,银行还必须向企业客户支付现金。高风险业务如无卡无折等,对其他高风险业务采取了进一步的管控措施,甚至终止了服务。

当客户因所从事的行业而被银行认定为高风险行业,然后被划为高风险客户时,除了一般采取加强客户识别、了解交易背景等措施外,如果客户注册资本较高,银行必须同时调查财富来源,对账户采取交易金额、交易频率、交易类型等限制措施。交易监控重点关注高风险业务在整体业务中所占的比例,以及银行自身为此类客户承担的现金交易、无卡贴现业务、跨境业务等高风险业务的比例是否合理。

如果银行发现高风险客户也具有空壳公司的特征,强化的识别措施应包括受益所有人、股东、董事、监事等是否也持有其他类似公司?它们都是真实的商业地址吗?同时,在账户管理和控制方面,银行可以采取措施,不开展非面对面或公私合营业务。在交易监控方面,要重点关注是否存在电信诈骗、非法集资、地下钱庄等与空壳公司一致的特征,将交易监控频率调整到最高。

如果高风险客户与高风险国家(地区)存在关联关系,银行可根据关联关系采取不同措施加强身份识别,验证交易真实性。例如,如果客户的股东来自洗钱风险较高的国家(地区),对客户的身份识别必须加强对受益所有人的身份识别,进一步调查财富来源。但是,如果交易对手来自高风险国家(地区),则应对交易的真实性进行审查,并制定交易对手客户识别措施。



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