明升体育平台:当客户因所从事的行业而被银行认定为高风险行业

识别时，还需要了解交易背景，对其交易对手采取相同的识别措施。它甚至可以限制场外和公共对私人企业。此外，银行还必须向企业客户支付现金。高风险业务如无卡无折等，对其他高风险业务采取了进一步的管控措施，甚至终止了服务。

当客户因所从事的行业而被银行认定为高风险行业，然后被划为高风险客户时，除了一般采取加强客户识别、了解交易背景等措施外，如果客户注册资本较高，银行必须同时调查财富来源，对账户采取交易金额、交易频率、交易类型等限制措施。交易监控重点关注高风险业务在整体业务中所占的比例，以及银行自身为此类客户承担的现金交易、无卡贴现业务、跨境业务等高风险业务的比例是否合理。

如果银行发现高风险客户也具有空壳公司的特征，强化的识别措施应包括受益所有人、股东、董事、监事等是否也持有其他类似公司？它们都是真实的商业地址吗？同时，在账户管理和控制方面，银行可以采取措施，不开展非面对面或公私合营业务。在交易监控方面，要重点关注是否存在电信诈骗、非法集资、地下钱庄等与空壳公司一致的特征，将交易监控频率调整到最高。

如果高风险客户与高风险国家（地区）存在关联关系，银行可根据关联关系采取不同措施加强身份识别，验证交易真实性。例如，如果客户的股东来自洗钱风险较高的国家（地区），对客户的身份识别必须加强对受益所有人的身份识别，进一步调查财富来源。但是，如果交易对手来自高风险国家（地区），则应对交易的真实性进行审查，并制定交易对手客户识别措施。